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La soluzione SOS-231 per il Monitoraggio e l’ Analisi Operazioni Sospette permette di adempiere in maniera efficace agli obblighi previsti da Decalogo Bankitalia 12/01/2001, art. 8 D.lgs. 109/2007.

SOS-231 effettua in seno alla missione di controllo delle operazioni sospette, l'analisi delle operazioni, dei rapporti, delle deleghe, per la determinazione degli indici di anomalia e il monitoraggio dei Soggetti censiti.

SOS-231 si interfaccia con il sistema Antiriciclaggio, eventualmente integrandosi con altri dati acquisiti dai Gestionali.

SOS è altresì integrabile con il controllo PEP e Liste Antiterrorismo per rilevare eventuali similitudini ed assonanze dei Soggetti clienti con i Soggetti nelle liste.

funzione di analisi e valutazione secondo criteri di quantità basati su movimenti di pagamento, fatture, o altri titoli, presentate o intermediate;
analisi sui significativi scostamenti che nell’arco dell’ultimo periodo di analisi (di norma l’ultimo mese) si verificano rispetto alla media dell’ultimo anno;
altri elementi di confronto: le medie degli importi e il numero medio (quantità) delle transazioni; le medie (importi e numero documenti o transazioni) con distinzione del paese di residenza del debitore;
nel caso di condizione di anomalia produzione in capo all’intestatario (e cointestatari) della segnalazione di anomalia, la quale, parimenti agli altri indicatori di anomalia, aggiorna l’anagrafica con lo status di “anomalo”;
Istituizione di un archivio di transazioni contenente tutti i riferimenti distinti per tipologia, con identificazione dei dati salienti;
Analisi per evidenza del rapporto di Note di credito / Storni nel periodo, con segnalazione di superamento della soglia del 5 % in numero e in valore

Soggetti interessati
TUTTE LE SOCIETA' ISCRITTE ALL' ELENCO INTERMEDIARI FINANZIARI DELL' UIF / Banca d'Italia.
Riferimenti normativi
DMEF 141,142, 143 3 Febbraio 2006 - D.LGS 231/2007 - DMEF 12 Agosto 2008 - DMEF 22 Luglio 2008
Obblighi
obbligo dell’Adeguata Verifica dei Clienti su basi oggettive pertinenti i contenuti economico-patrimoniali di cui l’Intermediario entra in possesso-conoscenza.
Innovazioni
il DLgs 151/09 introduce l’obbligo di Adeguata Verifica anche ai soggetti Titolare Effettivo di Rapporti intestati a Persone Giuridiche
Riferimenti utili per le Black List
- Unione Europea – http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
- Dipartimento Tesoro USA – http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/index.shtml
- Commissione USA 1267 – Talebani e Al Qaida - http://www.un.org/sc/committees/1267/consolist.shtml
Sanzioni
In base al tipo di infrazione.